本帖最后由 紫枫飘凌 于 2017-1-16 13:25 编辑
保单年检：即是指由保险专业人士每年对客户原有保单进行全面检查的过程及活动。
因为在现实中，通常每份保单由于当初的设计的问题以及投保人保险知识的欠缺，很容易造成保障不全面以及客户对保险责任不清楚，进而影响客户的保险权益，所以需要保单年检。
保险难在设计，重在服务，购买只是服务的开始，一般情况下，一份全面合格的保单在5年内基本上不需要完善，但现实中，问题保单特别多，很多人只知道自己买了，但压根不知道自己买了什么，都管什么，现在种类全不全，保额够不够。
还有些保单，由于设计时缺乏前瞻性的眼光，可能过不了多久，保险效用就会不适应当时的需要，所以不得不重新参保，给客户造成了较大的缴费压力。而“绿色保单”通常考虑到的时间更长，能为客户起到节约保费的作用。通常，至少5年内无需加保的保单才对得上这个称号。
保单年检的意义：
1、让客户清楚了解原有保单的保险责任。很多客户在买保险时由于买了人情保单，又或者买时了解不清，也有当时是清楚的事后模糊。以上三种情况均会导致客户在续交时会产生退保的想法。因大多数的人寿保险在早期现金价值（退保金）都低于所交保费，这不仅会导致客户损失，同时会大大降低客户对保险公司的满意度，更有甚者会导致客户投诉甚至用法律手段来解决争议。
2、查漏补缺。经常会有这样的情况：客户发生意外或疾病住院时向保险公司报案，结果发现客户仅仅买了一份养老险或教育险之类的状况。根本没有配置意外医疗、住院医疗险。由于保单具有相对的专业性，仅管保险公司尽力去制定通俗化条款，但是客户依然对保险合同条款比较模糊。由于保单是伴随客户一生的规划，因此在不同的阶段会有不同的需求。
| 客 户 保 单 年 检 表 | | 保单号： | | | | | 日期： 年 月 日 | | 被保人 | | 出生日期 | | 保单序号 | —
| （以投保时间先后排序，横杆后为总数） | | 保险公司 | | 险种名称 | | 险种属性 | | | 生效时间 | | 保障期限 | | 年缴金额 | | 缴费期限 | | | 投保人 | | 出生日期 | | 与被保人关系 | | 自身保单数量 | | | 受益人 | | 出生日期 | | 与被保人关系 | | 自身保单数量 | | | 保障类别 | 现有保额 | 保障期限 | 其他保单保额与缺口 | 保障类别 | 现有保额 | 保障期限 | 其他保单保额与缺口 | | 意外伤害 | | | - | 豁免 | | | - | | 意外医疗 | | | | 终身寿险 | | | | | 住院医疗 | | | | 理财保险 | | | | | 住院补贴 | | | | 养老保险 | | | | | 定期寿险 | | | | 教育金（儿童） | | | | | 重大疾病 | | | | 养育金（儿童） | | | | | 分红处理方式 | | 领取开始时间 | | 生存金领取开始时间 | | 已领取次数 | |
备注：其他变更情况（电话、地址、账号等），请随时通知您的客户经理为您变更。
恭喜您已拥有的保障，在人生的旅途中，风险无处不在，我们每个人都需要一座坚强的城堡。为了您和您深爱的家人，您一定要随时检查您的城堡是否坚固。
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发表于 2015-10-8 23:03
